En un entorno donde la digitalización y el acceso a servicios bancarios están en expansión, América Latina enfrenta un considerable incremento en los delitos financieros, tales como el lavado de activos, las estafas y el financiamiento de actividades terroristas.
En los mercados latinoamericanos las entidades delictivas han utilizado las plataformas digitales, los envíos de dinero inmediatos y las monedas digitales como elementos fundamentales para el traslado de capitales ilegales, lo que les da la capacidad de operar con más sigilo, complicando su identificación tanto por parte de los participantes del sistema financiero como de los organismos gubernamentales.
El crecimiento de las finanzas digitales ha permitido que millones de individuos se integren al sistema bancario, aumentando la disponibilidad de servicios financieros. Sin embargo, este progreso ha abierto nuevas puertas para los delitos financieros, que han encontrado en la tecnología un método eficaz para mover dinero ilegal de forma casi indetectable. En este entorno, las entidades bancarias en la región necesitan fortalecer sus habilidades de identificación y prevención, incorporando herramientas avanzadas que les ayuden a enfrentar de manera efectiva estas actividades ilícitas.
Paola Sánchez, Business Development Director de RiskShield para INFORM Latinoamérica, destaca que la integración de tecnologías avanzadas es fundamental para enfrentar estos ilícitos. “Las soluciones basadas en inteligencia artificial híbrida son fundamentales para identificar patrones sospechosos antes de que se materialicen. Con las tecnologías actuales las instituciones pueden predecir y prevenir el lavado de dinero, el fraude y otras actividades ilegales en tiempo real”, indica la ejecutiva.
En este contexto, varias empresas, entre ellas INFORM, han creado soluciones fundamentadas en inteligencia artificial híbrida que posibilitan a las organizaciones identificar, clasificar y detener transacciones ilegales con una mayor exactitud. Estas novedades no solo perfeccionan la identificación de comportamientos sospechosos, sino que también mejoran la administración de riesgos, disminuyendo las alarmas erróneas y aumentando la eficacia operativa.
“La inteligencia artificial, especialmente mediante el aprendizaje automático (machine learning) y el análisis de grandes volúmenes de datos (big data), se ha consolidado como una herramienta esencial para las instituciones financieras. Estas tecnologías permiten procesar millones de transacciones en tiempo real, identificar patrones inusuales y anticipar comportamientos sospechosos con un alto nivel de precisión”, explica Sánchez.
Según el más reciente análisis mundial de McKinsey, las herramientas de inteligencia artificial tienen la capacidad de disminuir en hasta un 30% la proporción de detecciones incorrectas de transacciones dudosas en las entidades financieras, lo cual marca un progreso significativo en comparación con los enfoques convencionales que frecuentemente no consiguen identificar estas acciones a tiempo.
En ese sentido, Sánchez recalca la relevancia de un enfoque colaborativo entre gobiernos y entidades bancarias para instaurar soluciones innovadoras que resguarden al sistema financiero latinoamericano de delitos financieros. “El crimen organizado no entiende de fronteras, por lo que es crucial que trabajemos juntos para garantizar la seguridad financiera. Sólo a través de la colaboración y el uso de tecnologías avanzadas podremos reducir el impacto de estos delitos a nivel continental”, asegura.
“La puesta en marcha de tecnologías de vanguardia ofrece una vía efectiva para detectar y prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas, asegurando un sistema financiero más seguro, transparente y resistente”, finaliza la representante de INFORM para Latinoamérica.
